Риелторов призвали быть внимательнее

Росфинмониторинг в Информационном сообщении от 17.03.2023 призвал организации и ИП, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, усилить внимание к операциям (сделкам), связанным с реализацией государственных программ, предусматривающих бюджетное финансирование.

Результаты анализа сведений о подозрительных операциях (сделках), направляемых в Росфинмониторинг риелторами, свидетельствуют о фактах злоупотреблений.

Например, нередко государственные жилищные сертификаты используются не для приобретения объектов недвижимости и последующего проживания в них, а для получения его денежного эквивалента. Для выявления таких операций (сделок) клиентов, риелторам следует обращать особое внимание на следующие ситуации:

– приобретение жилья на минимальный период времени владения и планируемая последующая срочная его продажа;
– приобретение жилья, фактическая рыночная стоимость которого существенно ниже номинала жилищного сертификата;
– отсутствие интереса у держателя жилищного сертификата к состоянию и местоположению приобретаемого жилья.

Кроме того, выявлены случаи приобретения жилья по программам, связанным с переселением из ветхого жилья, обеспечением жильем детей-сирот по завышенной стоимости. Такие программы имеют высокую социальную значимость. Информация, представляемая риелторами, имеет существенное значение для снижения рисков, в том числе нецелевого использования бюджетных средств.

При предоставлении в Росфинмониторинг сведений об указанных операциях с жилищными сертификатами и приобретения жилья по программам переселения из ветхого жилья и обеспечения жильем детей-сирот, риелторам следует указывать код признака необычной операции 3506 «Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий».