При нехарактерных активностях по счету клиента банки будут оценивать риск использования электронных средств платежа в противоправных целях

При выявлении нетипичных операций по картам и счетам лиц, информация о которых содержится в базе данных Банка России, банкам предлагается временно приостанавливать дистанционный доступ к управлению счетом.

При этом рекомендуется уведомить клиента о приостановке, указав причину. Возобновить действие электронных средств платежа возможно после личного обращения клиента в банк.

Регулятор рекомендует банкам проводить оценку рисков нарушения правил использования электронных средств платежа (карт, мобильных приложений и личных кабинетов интернет-банкинга), принадлежащих лицам, информация об операциях которых уже внесена в базу данных о переводах денежных средств без согласия клиента.

См. Информацию Банка России от 15.04.2022 «Банк России расширяет инструментарий банков для борьбы с мошенническими переводами».